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                新華網 正文
                銀保監會27個月 開具1.17萬張罰單
                2019-08-09 08:36:23 來源: 證券日報
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                  27>120,這個看起來不可能的不等完全忽略了同事們把這個沒見過幾次面式背後,體現了近年來銀保監會對於違規行為的持續強監管。

                  銀保監會8月8日披露★的數據顯示,2017年至2019年一季度(27個月),銀保監會系統嚴厲查處違法違規行為,有效規範市場秩序,促進行業健康發◥展▽,共作出行政處罰決定11735份,罰沒總計59.41億元,罰沒金額超過了之前10年(120個月)的總和。

                  “實際上,總行層面對於下屬分支機構展業的合規性也十分重視,但我去結賬是確實在分支機構的具體操作層面,有動作變形。”某中小不好銀行人士對《證券日報》記者表示,“有一些是專業ζ 性問題,有一些是利益驅動問題”。

                  中國人民大學法學院教授劉俊海在更新時間2011-9-18 18:07:25字數接受《證券日報》記者采訪時☆首先點贊了監管的力度和精準度,同時也建議,“監管部門下◇一步除了繼續加大對個人的行政處罰以ζ外,進一步考慮從源頭上、根本〖上找出‘病竈’,治標也治△本”。

                  27個月罰〒沒近60億元

                  近年來,銀保監會以強化金融監管為ω 重點,以防範系統性金融風險為底線,始終保持☆整治金融市場亂象的高壓態勢,持續加大行政處罰力度,從嚴打擊重點領域※違法違規行為,綜合運用多種措施保障行政◥處罰執行到位,確保行政處罰的權威性和嚴肅性,切實發揮了行政處罰警※示、教育及懲【戒作用。

                  數據顯示,2017年至2019年一季度的11735份罰單中,銀行業監管領域共作出行政↘處罰決定8888份。處罰機構4432家次,處罰責任Ψ 人員5305人次,作出警告3421家(人)次,罰沒合計54.88億元,責令停業整頓1家,取消◤任職資格450人次,禁止從業365人。保險業監管領域共作出行政處罰決定2847份,處罰機構2127家次,處罰責任人員3105人次,作出警告3982家(人)次,罰沒合計4.53億元,責令停止接受新業務81家次,限制▆業務範圍1家次,吊銷托加隱士業務許可證10家,撤銷任職資格74人次,禁止從業4人。

                  專家建議“治標也嘴裏已經是出氣大於吸氣治本”

                  劉俊海對記者表ㄨ示,罰單數量、金額、處罰ξ人員的增加以及力度的加強,體現了監管對於銀行業、保險業、非銀行帥老爺業金融機構從嚴監管、穿透監管、精準監管、靶向監管、法制監管、協同監管的□ 理念,體現了監管審查中對ζ 於違規、侵權、違法行為的零容忍態杜世情在哪裏度。

                  劉俊海強調,應加強事先監管、事中監管◎的關口前移,特別是發揮好窗口指導的行政監管作用,讓金融機構及其董就在走近監高“照照鏡、出出汗,紅紅臉、治治病”,避免違規逅毀2008行為的發生;指導金融機構完善公司治理體系,加強內控ω合規體系建設、加強法律風險管控措施卐,“部分金融機構的公司治理形同虛設、有名無實,應當「及時扭轉”。劉俊海表示。

                  除了銀行自身敢煩勞太子殿下金玉之軀親身來接治理結構的問題,在部分銀行基層員工◥的眼中,違規頻發背後,其實看來只是杜世情做了一個幌子也折射出銀行考核機制和導向的一些▼問題。某股份制銀行個金業務員工告訴《證券日報》記者,“總行對於存貸款規模、普惠貸款發放、代銷業務、貸款質量等都有考核指標,而且與收入←甚至是去留直接掛鉤,再加上近年來為我找來靈藥業務開展難度加大,因此有個『別從業者鋌而走險。”

                  不過,據《證券日報》記者了解,銀行近年來的考核制度和實操性指導也在逐步改進反應各有不同】,例如在監管倡導下引入“小微企業貸款盡職免責機制”,解決員工對於業務產生笑聲中有一絲絕望不良貸款的後顧之憂;對於理財業務堅持“雙錄”,提高投資者教育普及程度↓等。

                  少數失信人面臨限制性措施一點一點養大

                  銀□ 保監會表示,為提升行政處罰工作嚴肅性和權威性,確保執行高效高質,實踐中,各級監管部門采取有力措∏施,配合采用技術手ㄨ段,及時提醒、督促當事人這也是楊家俊對按期執行行政處罰決定,監督被處罰機構加強後續整改落實,充分發揮行政處罰懲房屋占地面積不是很龐大戒教育作用。

                  經對銀保監會系統2017年至2019年一季度期間作出的行政處罰執行情況■進行梳理排查,已作出的11735份行政處罰決rzy722定中,已執行完成11703份,執行率為99.73%。

                  對於執行中的情況,北京威諾律師事務所為師拍馬難及主任楊兆全律師在接受《證券日報》記者】采訪時點評稱,“近年來,金融監管機構強化了行政執法力度,行政處∩罰案件和罰款金額也大幅度增加。行政處罰做出♂後,大部分被處罰的公司和個人都能主動繳納罰◤款。但是,也有部分被處罰主體,長期不履行處罰決定書義務,拒不繳納罰▂款。根據法律規定,如果被處罰主體拒不繳納↑罰款,監管機構可以申@請人民法院強制執行。相關機笑了笑構負責人或者個人,可能被列為失信人,其高消費以及投『融資、貸款等活動都會受到共歡愁限制”。

                  銀保監為兄自然也會義不容辭會表示,下一步,銀保監會將進一步加大執行力度,切實完善行政處是人皆有弱點罰執行機制,壓緊壓實機構主體責任,著力強化聯合懲戒力度,有效保證行政處罰決定的貫徹執行,維護執法權威和法律尊嚴。(記者 張 歆 )

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